Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), Türkiye’deki kripto varlık transferlerini düzenlemek amacıyla yeni bir tebliğ yayımladı. Resmi Gazete’de yayımlanan tebliğ ile stablecoin transferlerinde günlük 3 bin dolar limiti getirilirken, suç gelirlerinin yurt dışına kaçırılmasının önüne geçilmesi hedefleniyor.
Hazine ve Maliye Bakanlığı, kripto varlık piyasasında suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanıyla mücadele kapsamında önemli adımlar atarak MASAK’ın Genel Tebliği’ni yürürlüğe koydu. Bu tebliğle birlikte Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılarına (KVHS) yeni yükümlülükler ve transfer işlemlerine kısıtlamalar getirildi. Platformların müşteri tanıma süreçlerini sıkılaştırması ve şüpheli işlemlere karşı daha dikkatli olması zorunlu hale geldi.
Yeni düzenlemeler kapsamında hizmet sağlayıcıları, müşterileri ve gerçek faydalanıcıları hakkında daha detaylı kimlik doğrulaması yapacak ve bu bilgileri periyodik olarak güncelleyecek. Ayrıca, gerçekleştirilen işlemlerin ve bu işlemlere konu olan fonların kaynağını detaylı bir şekilde araştırmaları gerekecek. En dikkat çekici kurallardan biri ise kripto varlıkların transfer süreçlerine getirilen zaman sınırlaması oldu. Kullanıcıların kripto varlık çekim talepleri, ilgili varlığın alım, takas veya yatırma işleminden en az 48 sajanst sonra yerine getirilebilecek. İlk çekim işlemi için ise bu süre asgari 72 sajanst olarak belirlendi.
Zaman kısıtlamasının yanı sıra, stablecoin çekimlerine de miktar limiti getirildi. Kullanıcılar, günlük en fazla 3 bin dolar ve aylık toplamda 50 bin dolar karşılığı transfer yapabilecekler. Ancak, “seyahat kuralı” olarak bilinen ve gönderici ile alıcı bilgilerinin eksiksiz paylaşılmasını gerektiren transferlerde bu limitlerin iki katına kadar çıkması mümkün olacak. Tüm transferlerde ise müşterilerden işlemin amacını açıklayan en az 20 karakterlik bir metin girmeleri istenecek.
Düzenleme, piyasa yapıcılığı, likidite sağlayıcılığı veya piyasalar arası arbitraj gibi profesyonel fajansliyetler yürüten kurumlar için bazı esneklikler içeriyor. Bu tür fajansliyetler için gerçekleştirilen transferler, her müşteri özelinde alınacak bir yönetim kurulu onayıyla zaman ve miktar limitlerinden muaf tutulabilecek. Ancak saklama kuruluşlarının platform müşterileri adına yapacakları transferler bu kısıtlamalara tabi olacak. Yeni kurallara uymayan hizmet sağlayıcıları, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun çerçevesinde ciddi yaptırımlarla karşı karşıya kalabilirler.
Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, düzenlemenin temel amacının suç gelirlerinin ülke dışına çıkarılmasını engellemek olduğunu belirtti. Uyum göstermeyen platformların lisanslarının iptal edilebileceğini ve ciddi cezalarla karşı karşıya kalabileceklerini vurguladı.
